Chuyên viên tư vấn tài chính cá nhân là gì? Kỹ năng cần có – JobsGO Blog

.Nhiều người luôn nghĩ rằng chỉ có các công ty, doanh nghiệp lớn mới cần một chuyên viên tư vấn tài chính. Tuy nhiên, trên thực tế, các cá nhân cũng rất cần lời khuyên từ họ. Chuyên viên tư vấn tài chính cá nhân chính là người giúp đỡ những khách hàng cá nhân trong các vấn đề liên quan đến đầu tư và tiết kiệm tiền.

1. Chuyên viên tư vấn tài chính cá nhân là gì?

Chuyên viên tư vấn tài chính cá nhân là người tư vấn hỗ trợ và lên kế hoạch tài chính cho những cá nhân có nhu cầu. Các chuyên gia này sẽ đưa ra lời khuyên hoặc những kế hoạch dựa trên nhu cầu và những thông tin mà cá nhân đó cũng cấp. Chuyên viên tư vấn tài chính cá nhân thường làm việc tại:

• Ngân hàng
• Công ty tài chính
• Làm việc tự do

Các chuyên viên tư vấn tài chính là người có kiến thức về:

• Các lĩnh vực kinh tế
• Thuế, bảo hiểm
• Các vấn đề đầu tư như bất động sản, chứng khoán
• Các chương trình tiết kiệm, ngân hàng

Công việc này khác với chuyên viên tư vấn tài chính nội bộ của một doanh nghiệp ở chỗ:

• Chuyên viên tư vấn tài chính cá nhân hoạt động đa lĩnh vực, đa kiến thức hơn
• Các chiến dịch thường ngắn hạn và với khoản tiền nhỏ hơn

Mức thu nhập của một chuyên viên tư vấn tài chính cá nhân có kinh nghiệm rơi vào khoảng 80.000 USD/năm. Khoản thu nhập này được tính theo:

• Hoa hồng phần trăm trên một dự án
• Hoặc tiền thù lao cộng với tiền hoa hồng

Nếu một chuyên viên làm việc tại các ngân hàng, công ty tài chính sẽ có thêm lương cứng dao động từ 7-30 triệu/tháng. Điều đó tùy thuộc vào cấp bậc và quy mô công ty. Để nắm rõ hơn về thị trường tuyển dụng vị trí này, các bạn có thể tham khảo tin tuyển dụng trên app tìm việc làm JobsGO.

>> Tuyển dụng chuyên viên tư vấn tài chính cá nhân

2. Công việc của một chuyên viên tư vấn tài chính cá nhân?

Một chuyên viên tài chính cá nhân sẽ chịu trách nhiệm trao đổi thông tin với khách hàng để lên kế hoạch cho mục tiêu mà khách hàng mong muốn. Các công việc của một chuyên viên tư vấn tài chính cá nhân cơ bản như sau:

• Tiếp nhận và thẩm định các thông tin tài chính của khách hàng: Thông tin về tài sản, công nợ, bảo hiểm, thuế, dòng tiền,…
• Nắm bắt được mục tiêu tài chính mà khách hàng đang hướng tới
• Lên kế hoạch cho chương trình tài chính của khách hàng
• Thảo luận với khách hàng về kế hoạch đã lên; điều chỉnh kế hoạch cho phù hợp với nhu cầu của khách hàng
• Hỗ trợ khách hàng thực hiện kế hoạch tài chính

Khách hàng cá nhân khi tìm đến nhân viên tài chính thường có hai nhu cầu chính là đầu tư hoặc tiết kiệm. Mỗi nhu cầu sẽ có một dạng kế hoạch khác nhau. Nhìn chung, nhân viên tư vấn tài chính cá nhân bên cạnh các vấn đề thuộc lĩnh vực kinh tế sẽ cần có kiến thức về luật, chính sách,… Vì đây là những vấn đề mà khách hàng rất quan tâm.

3.Các bằng cấp, kỹ năng cần có của một chuyên viên tư vấn tài chính cá nhân

Công việc nào cũng yêu cầu cả về kỹ năng cứng và cả những kỹ năng mềm cần thiết. Một số yêu cầu cơ bản đối với chuyên viên tư vấn tài chính cá nhân gồm những bằng cấp, kỹ năng sau:

• Bằng cử nhân trở lên về các ngành quản trị kinh doanh, kinh tế, tài chính, ngân hàng,…
• Chứng chỉ tài chính CFP, ChFC, CFA,…
• Kiến thức luật cơ bản

Các kĩ năng cần có để thành chuyên viên tư vấn tài chính cá nhân

Kỹ năng giao tiếp tốt

Chuyên viên tư vấn tài chính cá nhân thường xuyên phải gặp mặt và trao đổi thông tin với khách hàng. Khả năng giao tiếp của họ thể hiện ở việc:

• Lắng nghe và thấu hiểu khách hàng
• Tạo cho khách hàng một sự tin tưởng để học có thể chia sẻ những thông tin tài chính chi tiết nhất.

Khả năng tổng hợp và phân tích thông tin tốt

Khách hàng sẽ đưa cho chuyên viên tư vấn rất nhiều thông tin. Và nhiệm vụ của bạn là tổng hợp và phân tích chính một cách logic nhất. Những thông tin sau khi được tổng hợp và logic sẽ là nền tảng để lập kế hoạch tài chính cho khách hàng

Khả năng phán đoán thị trường kinh tế nhạy bén

Công việc tư vấn là công việc lên kế hoạch cho tương lai tài chính của khách hàng. Vậy nên chuyên viên tài chính cần là một người nhạy bén với thị trường. Đặc biệt với những khách hàng có nhu cầu đầu tư, họ cần một chuyên viên có thể đưa ra cho họ những lời khuyên “sinh lời” trong tương lai.

Khả năng suy luận thuyết phục

Đây là kỹ năng một chuyên viên cần dùng khi diễn giải cho khách hàng về những kế hoạch mà mình đã lập nên. Đối với một chuyên viên làm việc trong công ty tài chính, ngân hàng, công ty bảo hiểm,…thì đây là kỹ năng bạn cần dùng để thuyết phục khách hàng sử dụng sản phẩm, dịch vụ của công ty.

Nhiệt tình, cẩn thận và kiên nhẫn

Tư vấn tài chính cũng là một loại hình dịch vụ. Vậy nên bạn không thể thiếu sự nhiệt tình chăm sóc khách hàng. Một nhân viên cũng cần phải kiên nhẫn và cẩn thận khi giao tiếp và tư vấn cho khách hàng.

4. Chuyên viên tư vấn tài chính cá nhân có nhiều cơ hội việc làm không ?

Trong bối cảnh thị trường kinh tế ngày một mở rộng và nhiều thay đổi, nhu cầu được tư vấn tài chính cá nhân ngày một tăng lên. Các cá nhân hiện nay cũng ngày càng quan tâm nhiều đến các kế hoạch đầu tư làm giàu hoặc tiết kiệm với một số tiền vừa đủ. Nhưng họ không có nhiều kiến thức. Đó là lý do vì sao mọi người tìm đến chuyên viên để nhận tư vấn.

Bên cạnh đó, các công ty tài chính, ngân hàng, bảo hiểm,… cũng xuất hiện ngày một nhiều. Họ đều tung ra đa dạng loại hình sản phẩm dịch vụ. Đây là thị trường tạo ra nhiều cơ hội nghề nghiệp cho một chuyên viên tư vấn tài chính cá nhân. Sự cạnh tranh giữa các công ty vừa là cơ hội, cũng là thách thức với các ứng viên ngành này:

• Yêu cầu dành cho họ ngày một cao
• Khách hàng ngày một dè chừng và khó tính hơn khi lựa chọn các sản phẩm dịch vụ tài chính.

Vậy nên trong quá trình làm việc, một chuyên viên cần:

• Thường xuyên học tập và rèn luyện nâng cao kỹ năng cá nhân hơn
• Cũng như cần nắm bắt thông tin thị trường một cách nhanh nhạy hơn

Trên đây là bài viết giới thiệu đến các bạn những thông tin cơ bản về một chuyên viên tư vấn tài chính cá nhân. JobsGO mong rằng những thông tin trên sẽ giúp những bạn trẻ đang mong muốn theo đuổi công việc này:

• Có được cái nhìn tổng quan về công việc
• Lên kế hoạch định hướng cho công việc trong tương lai